AIで効率化する融資審査資料の確認

01課題

複数の資料を確認し、正確に比較するには時間がかかる

融資申込に関する資料は、紙、PDF、表計算ファイルなど、さまざまな形式で提出されます。

担当者は売上、利益、借入状況、返済計画などを確認し、資料間の不一致や不足情報を見つけなければなりません。

申込件数が増えると、情報の転記や確認に時間がかかり、審査開始までの待ち時間が長くなる場合があります。

02解決策

AIで情報を抽出し、確認項目を整理

AIとOCRが申込書、財務資料、事業計画書などを読み取り、審査に必要な項目を抽出します。

複数資料の内容を照合し、不一致、不足、追加確認が必要な項目を担当者へ提示します。

例えば、次のような流れを構築できます。

融資の可否や条件はAIだけで決定せず、金融機関が定める審査基準に基づき、権限を持つ担当者が判断します。

03活用例

こんな業務に活用できます

• 融資申込書からの情報抽出
• 財務諸表・事業計画書の整理
• 複数資料間の数値・記載内容の照合
• 不足書類・未記入項目の検出
• 追加確認が必要な項目の抽出
• 審査担当者向けの案件要約
• 審査資料と確認履歴の一元管理
• 審査件数・処理時間の分析

04期待される効果

担当者が審査と対話に集中できる融資業務へ

資料の読み取りや転記、照合作業を効率化することで、担当者は事業内容の理解や申込者との対話など、人による判断が必要な業務に集中できます。

確認項目や判断根拠を記録することで、審査プロセスの一貫性と透明性の向上にもつなげられます。

Robo Labは、AI、OCR、ワークフロー自動化を活用し、金融機関の融資審査業務を支援します。